דלג לתוכן
שירותים ופתרונות בפרישה
שירותים ופתרונות בפרישה
לשירות ללקוחות פורשים

מסלול השקעה ותשואה

בחר נכון את מסלול ההשקעה וסוג התשואה!

אתה מתכנן את פרישתך?
ודאי שאלת את עצמך שאלות כמו: כיצד אדע לתכנן נכון? איך אדע היכן נכון ביותר עבורי להשקיע את כספי?
ובכן, אין תשובה אחת המתאימה לכולם. עליך לתפור חליפה שתתאים בדיוק למידותיך.

בחירת מסלול ההשקעה

שים לב, בכל תכנית חיסכון עליך לבחור את מסלול ההשקעה המתאים ביותר לך ולצרכיך. לשם כך עליך לקחת בחשבון גורמים שונים העשויים להשפיע על בחירתך, כגון:

  • סוג ההשקעה - האם אתה מעוניין להשקיע בחיסכון בו תקבל את כספך כסכום חד פעמי (הון) או כהכנסה חודשית לכל חייך (קצבה)? בבחירה זו יש להתחשב גם בתכנון ההוצאות והצרכים העתידיים שלך.
  • תשואה - היכן תתקבל תשואה אופטימאלית עבורך?

במסגרת בדיקת היבט זה, עליך להכיר מספר מושגים חשובים אשר יסייעו לך בבחירת החיסכון  המתאים עבורך:

  • הטבות מס - עליך לוודא באיזו תכנית תקבל ניצול מירבי של הטבות המס. שים לב - תוכל לחסוך כסף רב על-ידי ניצול הטבות המס להם הנך זכאי.
  • גמישות בשימוש בכספים - בדוק אילו תכניות מאפשרות גמישות במשיכת כספים במהלך תקופת התכנית, בהתאם לצרכיך.

ב"חיים חדשים" תוכל למצוא תכניות עם תשואה מובטחת, גמישות, נזילות וניצול מקסימאלי של היבטי המס.

תוכניות חיסכון, השקעה וביטוח במסגרת "מגדל חיים חדשים" של מגדל.