חזון ואסטרטגיה - מגדל ביטוח

יעדים ואסטרטגיה עסקית של הקבוצה

הקבוצה פועלת החל משנת 2023 בהתאם לתכנית אסטרטגית, שנבנתה יחד עם חברת יעוץ בינלאומית מובילה, ואושרה בדירקטוריונים של החברה ושל מגדל ביטוח. בדוח הדירקטוריון של החברה לשנת 2023 פורטו היעדים האסטרטגיים של הקבוצה לשנים 2024 עד 2027.
התכנית האסטרטגית מתמקדת בשלוש אבני יסוד מרכזיות: חיזוק פעילות הליבה וחתירה לצמיחה רווחית לאורך זמן; הגברת האפקטיביות והקטנת עלויות; וכן מיקוד הפעילות העסקית בלקוחות בהתחשב במציאות העסקית המשתנה. הנהלת הקבוצה ממשיכה ביישום התכנית ובמעקב אחר העמידה ביעדיה באופן הדוק ורציף.

יישום התכנית האסטרטגית

בשנת 2024 קידמה הקבוצה שורה של צעדים במטרה לממש את אבני היסוד של התכנית האסטרטגית שאומצה.
בנוסף, וכפועל יוצא מהסביבה העסקית הדינאמית בה פועלת הקבוצה, קודמו יוזמות משמעותיות נוספות, וביניהן האצת הצמיחה בפעילויות עם דרישות הון נמוכות וכן התאמת תמהיל ההשקעות בנכסי תיק הנוסטרו של מגדל ביטוח לצורך שיפור התשואה על ההון.
בכוונת הקבוצה להמשיך בקידום אבני היסוד המרכזיות, בין היתר, באמצעות המשך קידום הצעדים שפורטו בדוח התקופתי לשנת 2023,
וכן יישום צעדים נוספים, כמפורט להלן:

1. חיזוק פעילות הליבה וחתירה לצמיחה רווחית:

• מימוש יוזמות להגדלת הרווחיות ונתח השוק בתחום הביטוח הכללי, וזאת, בין היתר, באמצעות מעבר לתמחור דינמי והגדלת שיעור החידושים.
• גיבוש תכנית אסטרטגית לסוכנויות הקבוצה העיקריות.
• פיתוח מנועי צמיחה בתחום האשראי ללקוחות.

2. הגברת האפקטיביות והקטנת עלויות:

• יוזמות ממוקדות במוצרים הסגורים להצטרפות מבוטחים חדשים במטרה לשפר את היעילות התפעולית שלהם.
• שינוי מודל ההפעלה בתהליכי העבודה בתחום התפעול במטרה להביא להתייעלות ולשיפור השירות.

3. הלקוח במרכז במציאות המשתנה:

• טיפול ממוקד בלקוחות המצויים לפני פרישה.
• מתן הצעות ערך מותאמות ללקוחות ישירים.

לצורך מימוש יעדים אלה מקדמת הקבוצה שורה של פרויקטים, יוזמות ותהליכים, המשולבים גם בתכניות העבודה של חברות הקבוצה. כל זאת תוך ביצוע מעקב שוטף ורציף לבחינת העמידה באבני הדרך ובמדדי הביצוע שנקבעו.
להלן יובאו נתונים בדבר היעדים האסטרטגיים הכמותיים, לרבות ההתפתחות שחלה משנת אימוץ היעדים האמורים ותוצאותיהם ועד למועד הדוח: לתכנית האסטרטגיה והיעדים>>

יעדים אלה מבוססים על ישום התכנית האסטרטגית ותכניות העבודה הנגזרות ממנה ועל הנחות עיקריות אלה: עמידה ביעדי התשואות הריאליות שקבעה הקבוצה בתחומי פעילותה השונים, לרבות גביית דמי ניהול משתנים (יצוין כי מגדל ביטוח החלה לגבות דמי ניהול משתנים ברבעון המדווח); צמיחה בנכסים המנוהלים, בין היתר, באמצעות שיפור במאזן הניוד של מגדל ביטוח בתחומי החיסכון ארוך טווח ועליה בהיקף המכירות החדשות; שיפור ברווח החיתומי בפעילות הליבה של מגדל ביטוח; ולעניין יחס כושר הפירעון של מגדל ביטוח - הובאו בחשבון גם הגדלת ההון המוכר לכושר פירעון באמצעות גיוס הון נוסף של הון רובד 2 ויישום המודל הסטוכסטי. יובהר כי יעדים אלה מבוססים על התקינה החשבונאית הנוכחית (4IFRS) וכי לאחר המעבר לתקן החשבונאי החדש (17IFRS) יבוצעו ההתאמות הנדרשות.