קרן השתלמות הינה אפיק חיסכון פנסיוני המקנה הטבות מס בעת ההפקדה ובעת המשיכה ומאפשרת גמישות השקעה במגוון רחב של מסלולי השקעה. באפשרותך לחלק את כספי החיסכון בין מגוון מסלולי השקעה.
קרן השתלמות הינו כלי לחיסכון לטווח בינוני עד ארוך המיועד לשכירים ולעצמאים.
זהו אפיק חיסכון המקנה הטבות מס בעת ההפקדה ובעת המשיכה וכן מאפשר גמישות השקעה במגוון רחב של מסלולי השקעה.
כספי הקרן ניתנים למשיכה לאחר שש שנים ממועד ההפקדה הראשונה ובתום 3 שנים לצרכי השתלמות מוכרת או לעמיתים אשר הגיעו לגיל הפרישה.
אין חובה לפדות את הכסף בקרן לאחר 6 שנים, ניתן להשאירו, להמשיך להפקיד לחשבון הקרן וליהנות מהתשואה.
אכן כן, ההוצאה מוכרת לצרכי מס ובנוסף ניתן פטור ממס רווחי הון על רווחים ריאליים מההפקדות בקרן ההשתלמות, עד לתקרת ההפקדה השנתית המותרת בחוק.
לתשומת ליבך, המידע שמוצג לעיל הינו מידע תמציתי בלבד.
הפרטים המלאים בנוגע לתכנית לרבות ההרחבות השונות מפורטים בתנאי הפוליסות והם אלו המחייבים.
קרן השתלמות הינה כלי לחיסכון לטווח בינוני עד ארוך המיועד לשכירים ולעצמאים.
מדובר באפיק חיסכון המקנה הטבות מס בעת ההפקדה ובעת המשיכה ואשר מאפשר השקעה במגוון רחב של מסלולים.
ניתן להצטרף לקרן השתלמות של מגדל בתהליך דיגיטלי אונליין פשוט וקל.
כן, בהחלט, למי שיש תיק עוסק מורשה במס הכנסה. קרן השתלמות לעצמאים הפכה עם השנים לפופולארית מאוד בקרב עצמאים רבים בעיקר בשל הטבות המס האטרקטיביות שהיא מציעה, הן בעת ההפקדה והן בעת המשיכה.
ניתן למשוך את כספי החיסכון מדי 6 שנים, ולהשתמש בהם לכל מטרה, ולאו דווקא לצרכי השתלמות, שזהו ייעודה המקורי. כמובן שאין חובה למשוך את הכספים ואין תום תקופה.
בקרן השתלמות אין תום תקופה. ניתן לחסוך בקרן לכל תקופה שרוצים בלי כל קשר לגיל העמית.
בהחלט כן. נכון לשנת 2024 עצמאי יכול היה להפקיד בקרן השתלמות סכום בתקרה של 20,520 ₪ בשנה, וליהנות מהוצאה מוכרת לצרכי מס על סכום של 13,203 ₪ וכן מפטור ממס על הרווחים הריאליים בגין הפקדה זו. את הכספים יש להפקיד עד סוף שנת המס (31 בדצמבר בשנת 2024), מדי שנה, ורצוי להקדים בכמה שבועות, כדי לוודא שהנתונים נקלטו במערכת המידע, כך שתוכלו ליהנות מההטבות שלעיל.
לעמית עצמאי מגוון אפשרויות הפקדה. ניתן להפקיד סכומים חד פעמיים בהעברה בנקאית או בחיוב הוראת הקבע אם קיימת.
ניתן להפקיד בתשלומים חודשיים באמצעות הוראת קבע. כספי עמית שכיר מועברים לקרן באמצעות המעסיק.
המידע הנ"ל הינו לידיעה כללית בלבד והתנאים המחייבים את החברה הינם תנאי קרן ההשתלמות בלבד.
פרסום זה אינו מהווה המלצה, הנחיה או הצעה לבצע או להימנע מלבצע פעולות כלשהן, ואין בו ייעוץ או שיווק (לרבות פנסיוני או למטרות השקעה) המתחשבים בנתונים המיוחדים של כל לקוח וצרכיו. אין לראות בתשואות העבר של מסלול זה אינדיקציה לתשואות שיושגו בעתיד.
