מסלולי השקעה בניהול אקטיבי (אשכול 1):

- כספי (שקלי) - להרחבה בנושא המנגנון >>

- אשראי ואג"ח

- מניות 

- אג"ח ממשלות 

- אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) - מגדלור פרט וקשת בלבד

מסלולי השקעות ישירות באפיקים סחירים (אשכול 3):

- משולב סחיר

מסלולי השקעות עוקבי מדדים (אשכול 4):

- עוקב מדדים גמיש

- עוקב מדדי מניות

- עוקב מדד S&P 500

מסלולי אירוח – מגדל שוקי הון (פרט קשת בלבד):

- עוקב מדדי מניות

- עוקב מדד S&P 500

מסלולי השקעה אמונה וקיימות (אשכול 5):

- הלכה

מודל השקעות תלוי גיל:

- מסלול לבני 50 ומטה

- מסלול לבני 50 עד 60 

- מסלול לבני 60 ומעלה 

מסלול כללי 

מסלול בסיסי למקבלי קצבה

מסלולי השקעה בניהול אקטיבי (אשכול1):

- כספי (שקלי) - להרחבה בנושא המנגנון >>

- אשראי ואג"ח 

- מניות

מסלולי השקעות ישירות באפיקים סחירים (אשכול 3):

- משולב סחיר

מסלולי השקעות עוקבי מדדים (אשכול 4):

- עוקב מדדים גמיש

- עוקב מדדי מניות

- עוקב מדד S&P 500

מסלולי השקעה אמונה וקיימות (אשכול 5):

- הלכה

מודל השקעות תלוי גיל:

- מסלול לבני 50 ומטה

- מסלול לבני 50 עד 60 

- מסלול לבני 60 ומעלה 

מסלול כללי 

מסלולים למקבלי קצבה:

- בסיסי למקבלי קצבה 

- עוקב מדדים למקבלי קצבה (מקפת אישית בלבד) 

- הלכה למקבלי קצבה 

מסלולי השקעה בניהול אקטיבי (אשכול 1):

- כספי (שקלי) - להרחבה בנושא המנגנון >>

- אשראי ואג"ח 

- מניות

- אג"ח ממשלות

מסלולי השקעות ישירות באפיקים סחירים (אשכול 3):

- משולב סחיר

מסלולי השקעות עוקבי מדדים (אשכול 4):

- עוקב מדדים גמיש  

- עוקב מדדי מניות 

- עוקב מדד S&P 500

מודל השקעות תלוי גיל:

- מסלול לבני 50 ומטה

- מסלול לבני 50 עד 60 

- מסלול לבני 60 ומעלה 

מסלולי השקעה בניהול אקטיבי (אשכול1):

- כספי (שקלי) - להרחבה בנושא המנגנון >>

- אשראי ואג"ח 

- מניות

- אג"ח ממשלות 

- אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

מסלולי השקעות עוקבי מדדים (אשכול 4):

- עוקב מדדים גמיש 

- עוקב מדדי מניות

- עוקב מדד S&P 500

 מסלולי השקעה אמונה וקיימות (אשכול 5):

- הלכה

מסלול כללי 

מסלולי השקעה בניהול אקטיבי(אשכול1):

- כספי (שקלי) - להרחבה בנושא המנגנון >>

- אשראי ואג"ח 

- מניות

- אג"ח ממשלות 

- אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

מסלולי השקעות עוקבי מדדים (אשכול 4):

- עוקב מדדים גמיש

- עוקב מדדי מניות

- עוקב מדד S&P 500

מסלולי השקעה אמונה וקיימות (אשכול 5):

-הלכה

מסלול כללי 

מטרת הרפורמה היא, בין היתר, להסדיר כללים אחידים לקביעת שמות ומדיניות ההשקעה במסלולים השונים (מתמחים ושאינם מתמחים) על מנת לאפשר למבוטח/עמית לקבל החלטה מושכלת בנוגע למסלול ההשקעה המתאים לצרכיו.
חלק ממסלולי ההשקעה אינם משתנים, בחלקם יש שינוי גם בשם המסלול וגם במדיניות ההשקעה.
לרשימת השינויים ראה פירוט בסעיף לעיל "פירוט השינויים במסלולי ההשקעה".

אנו נעדכן אותך בכל שינוי המבוצע מתוקף יישום הוראות חוזר מסלולי השקעה. לפירוט מסלולי ההשקעה שלך, לחץ כאן 

בהחלט ניתן לבצע שינוי מסלול השקעה לכל אחד מהמסלולים המוצעים לבחירה מבין מסלולי ההשקעה הקיימים בחברתנו, לשם כך, לחץ כאן 

השינויים מתבצעים כחלק מיישום הוראות הרגולציה ובהתאם להחלטות החברה, אך ביכולתך לבצע שינוי מסלול השקעה בהתאם לרצונך.
לשם כך, לחץ כאן

שיעור דמי הניהול שנגבה אינו משתנה בעקבות המיזוג או שינוי המדיניות החלים במסלול ועדיין תוכל להנות מדמי הניהול הקיימים בתוכניותך, לרבות ההנחה בדמי ניהול במידה וקיימת (ההנחה לא תיפגע). 

מסלול שנסגר סגירה מלאה לא יופיע יותר ברשימת המסלולים. אם תרצה לברר נתוני תשואה תוכל לפנות למוקד החברה ולבקש נתונים. מסלול שנסגר למצטרפים חדשים ימשיך להופיע באתר החברה ובאתר משרד האוצר כולל המידע על התשואות.

במסלול מתמחה מושקעים כספי החיסכון בשיעור של לפחות 75% באפיק/תחום או מכשיר השקעה ספציפי. כך לדוגמא, במסלול אג"ח ממשלות הנכסים במסלול יהיו חשופים לאג"ח ממשלות בשיעור שלא יפחת מ- 75%. מדיניות ההשקעה במסלולים המתמחים נקבעה ברשימה שפורסמה על ידי אגף שוק ההון ביטוח וחיסכון במשרד האוצר כרשימה אחידה לכלל הגופים המוסדיים.

החברה יכולה לשנות מדיניות השקעה, מעת לעת, במסלולים קיימים באישור משרד האוצר, תוך שהיא מודיעה על כך מראש למבוטחים/עמיתים שמנהלים את כספם במסלולים שבהם חל השינוי, מציעה להם לבחור מסלול חלופי, ומיידעת אותם לגבי מסלול ברירת המחדל למקרה שלא בחרו במסלול חלופי.

זהו למעשה מנגנון שיוך והעברה אוטומטי אשר מעביר את כספי החיסכון של מבוטח ממסלול השקעה אחד לאחר בהתאם לקבוצת הגיל שאליה שייך המבוטח.
המודל כולל 3 מסלולי השקעה:

• מסלול למבוטחים/עמיתים שגילם אינו עולה על 50.
• מסלול למבוטחים/עמיתים שגילם לפחות 50 ואינו עולה על 60.
• מסלול למבוטחים/עמיתים שגילם לפחות 60.

המודל מוצע למבוטחים/עמיתים בביטוח (שכירים או עצמאיים), בקרן הפנסיה, ובקופת הגמל. כספי החיסכון של מצטרף חדש שיצטרף החל מ- 01/01/2016 לחיסכון פנסיוני במוצרים הנ"ל, שלא יבחר מסלול השקעה, יושקעו במודל זה כברירת מחדל.

בביטוח ובפנסיה הגיל נקבע בהתאם לגילו של המבוטח באחד לחודש העוקב אחר החודש שבו חל יום הולדתו. לדוגמא: מבוטח שנולד ב- 12.7.1970 ומצטרף לביטוח ב- 1.1.2016, ישולב בקבוצת גיל המתאימה לבני 45, בהתאם לגילו ב- 1.8.2015.
בגמל -  גילו של המבוטח יקבע לצורך המודל המנוהל אחת לרבעון, ב- 10 לחודש של תחילת כל רבעון.

מודל השקעות מנוהל תלוי גיל הוא מודל אופציונאלי בלבד. תוכל לבחור בכל אחד ממסלולי ההשקעה המוצעים על ידי החברה, לרבות למסלול השקעה שאינו בטווח הגיל שלך. אם לא תבחר מסלול השקעה תשויך למודל מנוהל תלוי גיל כברירת מחדל.

בכל שלב תוכל לבקש להתנתק ממודל ההשקעות המנוהל. במקרה כזה תוכל להישאר במסלול ההשקעה של קבוצת הגיל הקודמת שלך או לעבור לכל מסלול השקעה אחר שתבחר. אם תבחר כך, לא יופעל יותר "מנגנון ההעברה האוטומטי", וכספי החיסכון שלך יישארו מושקעים במסלול שבחרת כל עוד לא תבקש מסלול השקעה אחר.